மத்திய வங்கி அதிரடி: இலங்கையில் 11 முன்னணி நிறுவனங்களுக்கு ரூ. 14.6 மில்லியன் அபராதம்!

கொழும்பு: இலங்கையின் நிதித்துறையில் பெரும் பரபரப்பை ஏற்படுத்தியுள்ள சம்பவமாக, நாட்டின் சட்டதிட்டங்கள் மற்றும் கள்ளப்பண பரிமாற்ற தடுப்பு ஒழுங்குவிதிகளை மீறிய குற்றச்சாட்டின் கீழ், வங்கிகள் மற்றும் நிதி நிறுவனங்கள் உட்பட 11 முக்கிய நிறுவனங்களுக்கு இலங்கை மத்திய வங்கி (CBSL) மொத்தம் 14.6 மில்லியன் ரூபாயை நிர்வாக அபராதமாக (Administrative Penalties) விதித்துள்ளது.

இலங்கை மத்திய வங்கியின் நிதி புலனாய்வுப் பிரிவினால் (Financial Intelligence Unit – FIU) இந்த அதிரடி நடவடிக்கை எடுக்கப்பட்டுள்ளது. 2025 அக்டோபர் முதல் 2026 மார்ச் வரையிலான காலப்பகுதியில் நடத்தப்பட்ட சிறப்பு ஆய்வுகள் மற்றும் கண்காணிப்புகளின் அடிப்படையில் இந்த அபராதங்கள் விதிக்கப்பட்டுள்ளதாக மத்திய வங்கி உத்தியோகபூர்வமாக அறிவித்துள்ளது.

சட்ட மீறல்களும் மத்திய வங்கியின் நடவடிக்கையும்

இலங்கையில் நிதிப் பரிமாற்றங்களை முறைப்படுத்துவதற்கும், சட்டவிரோத பணப் பரிமாற்றங்களைக் கட்டுப்படுத்துவதற்கும் 2006 ஆம் ஆண்டின் 6 ஆம் இலக்க நிதிப் பரிமாற்றங்கள் அறிக்கைப்படுத்தல் சட்டம் (Financial Transactions Reporting Act – FTRA) நடைமுறையில் உள்ளது. இந்தச் சட்டத்தின் 19(1) மற்றும் 19(2) ஆகிய பிரிவுகளின் கீழ் வழங்கப்பட்டுள்ள அதிகாரங்களின் படியே நிதி புலனாய்வுப் பிரிவு (FIU) இந்த நிர்வாக அபராதங்களை விதித்துள்ளது.

கள்ளப்பண சுத்திகரிப்பு தடுப்பு (Anti-Money Laundering – AML) மற்றும் பயங்கரவாதத்திற்கு நிதியளிப்பதைக் தடுத்தல் (Countering the Financing of Terrorism – CFT) ஆகிய சர்வதேச தரநிலைகளுக்கு அமைய, இலங்கையின் நிதி அமைப்பின் பாதுகாப்பை உறுதி செய்வதற்காக இந்த நடவடிக்கை தொடர்ச்சியாக முன்னெடுக்கப்பட்டு வருகின்றது.

அபராதம் விதிக்கப்பட்ட நிறுவனங்கள் எவை?

மத்திய வங்கியின் கடுமையான விதிமுறைகளை மீறியதாக கண்டறியப்பட்ட சில முன்னணி நிறுவனங்களின் விபரங்கள் மற்றும் அவற்றுக்கு விதிக்கப்பட்ட அபராத விபரங்கள் பின்வருமாறு:

• சிட்டிசன்ஸ் டெவலப்மென்ட் பிசினஸ் ஃபைனான்ஸ் பிஎல்சி (CDB): இந் நிறுவனத்திற்கு மிக அதிகப்படியாக 3 மில்லியன் ரூபாய் அபராதம் விதிக்கப்பட்டுள்ளது. வாடிக்கையாளர்களின் முறையான விபரங்களை சரிபார்க்கத் தவறியமை மற்றும் போதிய கண்காணிப்பு இல்லாமை போன்ற காரணங்களுக்காக இந்த அபராதம் விதிக்கப்பட்டுள்ளது.
• கார்கில்ஸ் வங்கி பிஎல்சி (Cargills Bank PLC): ஒரு மில்லியன் ரூபாய்க்கும் அதிகமான 18 மின்சார நிதிப் பரிமாற்றங்களை (EFT) உரிய காலத்தில் அறிக்கைப்படுத்தத் தவறியமை மற்றும் ஐநா பாதுகாப்புச் சபையின் தடைகளுக்குட்பட்ட நபர்களின் பட்டியலை முறையாகப் புதுப்பிக்கத் தவறியமைக்காக 2 மில்லியன் ரூபாய் அபராதம் விதிக்கப்பட்டுள்ளது.
• இண்டியன் ஓவர்சீஸ் வங்கி (Indian Overseas Bank): பணப் பரிமாற்றங்களின் போது வாடிக்கையாளர் விபரங்களை முழுமையாக சரிபார்க்காமை மற்றும் தடைகள் விதிப்பு கண்காணிப்பு கருவிகளைப் புதுப்பிப்பதில் தாமதம் காட்டியமைக்காக 1 மில்லியன் ரூபாய் அபராதம் விதிக்கப்பட்டுள்ளது.
• எல்பி ஃபைனான்ஸ் பிஎல்சி (LB Finance PLC): ஒரு மில்லியன் ரூபாய்க்கும் அதிகமான பெருந்தொகை பணப் பரிமாற்றங்களை (CTR) உரிய காலக்கெடுவுக்குள் சமர்ப்பிக்கத் தவறியமைக்காக 1 மில்லியன் ரூபாய் அபராதம் விதிக்கப்பட்டுள்ளது.
• ஜனசக்தி ஃபைனான்ஸ் மற்றும் எல்ஓஎல்சி செக்யூரிட்டீஸ் (Janashakthi Finance & LOLC Securities): இவைகளும் இதே போன்ற அறிக்கைப்படுத்தல் குறைபாடுகளுக்காக தலா 1 மில்லியன் ரூபாய் அபராதத்திற்கு உள்ளாகியுள்ளன.

மத்திய வங்கியின் கடுமையான எச்சரிக்கை

ஒவ்வொரு நிறுவனமும் இழைத்த குற்றங்களின் தன்மை மற்றும் அவற்றின் தீவிரத்தன்மை ஆகியவற்றை ஆராய்ந்த பின்னரே இந்த அபராதத் தொகைகள் தீர்மானிக்கப்பட்டதாக மத்திய வங்கி தெரிவித்துள்ளது. இவ்வாறு சேகரிக்கப்பட்ட அனைத்து அபராதத் தொகைகளும் அரசாங்கத்தின் ஒருங்கிணைந்த நிதியத்திற்கு (Consolidated Fund) ஏற்கனவே மாற்றப்பட்டுவிட்டதாகவும் மத்திய வங்கி உறுதிப்படுத்தியுள்ளது.

இலங்கையின் நிதித்துறையின் நம்பகத்தன்மையை சர்வதேச மட்டத்தில் பாதுகாப்பதற்கும், கறுப்புப் பணப் புழக்கத்தைத் தடுப்பதற்கும் நிதி நிறுவனங்கள் அனைத்தும் வாடிக்கையாளர் விபரங்களைச் சரிபார்த்தல் (Customer Due Diligence) மற்றும் சந்தேகத்திற்கிடமான பரிவர்த்தனைகளை உடனடியாக அறிக்கைப்படுத்தல் போன்ற விதிகளுக்குக் கட்டுப்பட வேண்டும் என மத்திய வங்கி வலியுறுத்தியுள்ளது.

மேலதிக விபரங்கள்: (KVC Media ஆய்வறிக்கை)

KVC Media இன் சிறப்பு பொருளாதார ஆய்வாளர்களின் தகவல்: சர்வதேச நிதி கண்காணிப்பு அமைப்பான FATF (Financial Action Task Force) இன் சாம்பல் பட்டியலில் (Grey List) இருந்து இலங்கை கடந்த காலங்களில் நீக்கப்பட்டிருந்தாலும், நாட்டின் நிதிச் சந்தையை தொடர்ந்து வெளிப்படைத்தன்மையுடன் பேண வேண்டிய கட்டாயம் இலங்கைக்கு உள்ளது. இத்தகைய பின்னணியில், உள்நாட்டு நிதி நிறுவனங்களின் இவ்வாறான கவனக்குறைவுகள் நாட்டின் ஒட்டுமொத்த பொருளாதார ஸ்திரத்தன்மைக்கு அச்சுறுத்தலாக அமையலாம் என்பதால் மத்திய வங்கி தனது பிடியை இறுக்கியுள்ளது.

(ஆதாரம்: இலங்கை மத்திய வங்கியின் உத்தியோகபூர்வ நிதி புலனாய்வுப் பிரிவு அறிக்கை மற்றும் எகனாமி நெக்ஸ்ட் வணிகத் தரவுகள்)

இலங்கையின் உடனுக்குடனான உண்மைச் செய்திகளையும், பொருளாதார மற்றும் வணிக மாற்றங்களையும் உடனுக்குடன் அறிந்து கொள்ள எமது அதிகாரப்பூர்வ இணையத்தளமான www.kvcmedia.lk உடன் இணைந்திருங்கள்.