இலங்கையின் நிதித்துறை வரலாற்றுக்கே மாபெரும் சவாலாக அமைந்துள்ள பிரமாண்ட பணமோசடி (Money Laundering) நெட்வொர்க் ஒன்றை குற்றப் புலனாய்வுத் திணைக்களம் (CID) வெளிச்சத்திற்கு கொண்டு வந்துள்ளது. 2023 ஆம் ஆண்டு ஜனவரி மாதம் முதல் 2026 ஆம் ஆண்டு மார்ச் மாதம் வரையிலான காலப்பகுதியில், பொருட்கள் எதனையும் இலங்கைக்கு இறக்குமதி செய்யாமல், போலி ஆவணங்களைப் பயன்படுத்தி சுமார் 715 மில்லியன் அமெரிக்க டாலர் (இலங்கை ரூபாயில் சுமார் 214.7 பில்லியன்) சட்டவிரோதமாக வெளிநாடுகளுக்கு அனுப்பப்பட்டுள்ளதாக CID நாடாளுமன்றத்தில் உத்தியோகபூர்வமாக அறிவித்துள்ளது.
நாடாளுமன்றத்தின் பொது நிதி பற்றிய குழு (COPF – Committee on Public Finance) கூட்டத்தின் போது, குற்றப் புலனாய்வுத் திணைக்களத்திற்கு பொறுப்பான சிரேஷ்ட பிரதி பொலிஸ் மா அதிபர் அசாங்க கரவிட்ட இந்த திடுக்கிடும் தகவல்களை சமர்ப்பித்தார்.
24,300 டெலிகிராபிக் மாற்றங்கள் மற்றும் 105 நிறுவனங்களின் பின்னணி
இலங்கை சுங்கத் திணைக்களம் வழங்கிய மூன்று விரிவான அறிக்கைகளின் அடிப்படையில் இந்த பாரிய விசாரணை முன்னெடுக்கப்பட்டது.
- ஜனவரி 2026 அறிக்கை: 89 சந்தேகத்திற்குரிய நிறுவனங்கள் அடையாளம் காணப்பட்டன.
- பிப்ரவரி 2026 அறிக்கை: மேலும் 4 நிறுவனங்கள் பட்டியலில் சேர்க்கப்பட்டன.
- மார்ச் 2026 அறிக்கை: கூடுதல் 12 நிறுவனங்கள் கண்டறியப்பட்டன.
மொத்தமாக 105 நிறுவனங்கள் இந்த நிதி மோசடியில் நேரடியாக ஈடுபட்டுள்ளது விசாரணையில் உறுதி செய்யப்பட்டுள்ளது. இந்த நிறுவனங்களின் பெயரில் வங்கிகளில் கணக்குகள் தொடங்கப்பட்டு, சுமார் 24,300 டெலிகிராபிக் பரிமாற்றங்கள் (Telegraphic Transfers – TTs) மூலம் பணம் வெளிநாடுகளுக்கு கடத்தப்பட்டுள்ளது.
முக்கிய புள்ளிவிவரங்கள் சுருக்கம்:
| விவரம் | எண்ணிக்கை / அளவு |
| மொத்த பணமோசடி தொகை | $715 மில்லியன் (ரூ. 214.7 பில்லியன்) |
| சம்பந்தப்பட்ட நிறுவனங்கள் | 105 நிறுவனங்கள் |
| பயன்படுத்தப்பட்ட வங்கி கணக்குகள் | 227 கணக்குகள் |
| பரிமாற்றங்களின் எண்ணிக்கை (TTs) | 24,300 பரிமாற்றங்கள் |
| பின்னணியில் உள்ள நபர்கள் | 55 தனிநபர்கள் மட்டுமே |
| சம்பந்தப்பட்ட வங்கிகள் | 13 அரசு மற்றும் தனியார் வங்கிகள் |
குறிப்பு: 105 நிறுவனங்களின் இயக்குநர் குழுக்கள் மற்றும் நிறுவனச் செயலாளர்களை ஆராய்ந்த போது, வெறும் 55 நபர்களே இந்த அனைத்து நிறுவனங்களையும் பின்னணியில் இருந்து இயக்கியுள்ளனர் என்பது கண்டுபிடிக்கப்பட்டுள்ளது.
போலி ஆவணங்கள் மற்றும் வங்கி அதிகாரிகளின் ஒத்துழைப்பு
வங்கிகள் ஊடாக பணத்தை வெளிநாடுகளுக்கு அனுப்பும்போது சுங்கத் திணைக்கள அனுமதிச் சான்றிதழ்கள் மற்றும் இறக்குமதி இன்வோய்கள் (Invoices) சமர்ப்பிக்கப்படுவது கட்டாயமாகும். ஆனால், இந்த மோசடி கும்பல் தரகர்கள் (Brokers) மூலம் போலி இன்வோய்கள் மற்றும் போலியான சுங்க ஆவணங்களை கணினிகள் மூலம் தயாரித்து வங்கிகளுக்கு சமர்ப்பித்துள்ளது.
சில சந்தர்ப்பங்களில் வங்கிகள் கூடுதல் சரிபார்ப்பு ஆவணங்களைக் கோரிய போதும், போலியாக தயாரிக்கப்பட்ட ஆவணங்களையே மீண்டும் சமர்ப்பித்து பணத்தை வெளியேற்றியுள்ளனர்.
இந்த சட்டவிரோத நடவடிக்கைகளுக்கு 13 முன்னணி அரசு மற்றும் தனியார் வங்கிகளின் சில கிளை மேலாளர்கள் மற்றும் அதிகாரிகள் நேரடியாகவும் மறைமுகமாகவும் ஒத்துழைப்பு வழங்கியுள்ளதாக CID சந்தேகிக்கிறது. இது தொடர்பாக வங்கி அதிகாரிகளிடம் தீவிர விசாரணைகள் முன்னெடுக்கப்பட்டு வருகின்றன.
டுபாய் போதைப்பொருள் கார்ட்டெல் உடன் நேரடி தொடர்பு
இந்த பணமோசடி வெறும் வர்த்தக முறைகேடு மட்டுமல்ல, சர்வதேச போதைப்பொருள் கடத்தல் நெட்வொர்க்குடன் தொடர்புடையது என்பதை CID உறுதிப்படுத்தியுள்ளது.
- 43 நிறுவனங்களின் உரிமையாளர் கைது: இந்த மோசடியில் 43 நிறுவனங்களுக்கு உரிமையாளராக இருந்து, $43 மில்லியன் டாலர்களை வெளிநாட்டிற்கு கடத்திய பிரதான சந்தேக நபர் ஒருவர் ஏற்கனவே கைது செய்யப்பட்டு விளக்கமறியலில் வைக்கப்பட்டுள்ளார்.
- இண்டர்போல் (INTERPOL) உதவி: டுபாயை மையமாகக் கொண்டு இயங்கும் சர்வதேச போதைப்பொருள் கடத்தல்காரர்களின் சட்டவிரோத பணத்தை வெள்ளையாக்க (Money Laundering) இந்த வழிமுறை பயன்படுத்தப்பட்டுள்ளது. டுபாயில் ஒளிந்திருந்த இரு முக்கிய சந்தேக நபர்கள் சர்வதேச பொலிஸாரின் உதவியுடன் இலங்கை கொண்டுவரப்பட்டு சிறையில் அடைக்கப்பட்டுள்ளனர்.
சட்டவிரோத போதைப்பொருள் விற்பனை மூலம் இலங்கையில் சேகரிக்கப்படும் பணத்தை, உள்நாட்டுத் தரகர்கள் மூலம் திரட்டி, போலி இறக்குமதி இன்வோய்கள் மூலம் டுபாய் மற்றும் பிற நாடுகளுக்கு கடத்துவதே இந்த கும்பலின் முதன்மை திட்டமாக இருந்துள்ளது.
ஜனாதிபதி அனுர குமார திஸாநாயக்கவின் நாடாளுமன்ற உரை
முன்னதாக நாடாளுமன்றத்தில் உரையாற்றிய ஜனாதிபதி அனுர குமார திஸாநாயக்க, 2023 ஆம் ஆண்டுக்குப் பிறகு முன்பணப் பரிமாற்றம் (Advance Payments) என்ற பெயரில் சுமார் 1 பில்லியன் அமெரிக்க டாலர் வரை சட்டவிரோதமாக வெளிநாடுகளுக்கு கொண்டு செல்லப்பட்டுள்ளதாகக் குறிப்பிட்டிருந்தார்.
ஊழல், போதைப்பொருள் கடத்தல் மற்றும் திட்டமிடப்பட்ட குற்றங்கள் மூலம் சம்பாதிக்கப்பட்ட பணம் இவ்வாறு வெளிநாடுகளுக்கு கடத்தப்பட்டுள்ளதா என்பது குறித்து மத்திய வங்கி (CBSL), இலங்கை சுங்கம், நிதி அமைச்சு மற்றும் பொலிஸார் இணைந்து விரிவான விசாரணை நடத்த உத்தரவிடப்பட்டது. அதன் தொடர்ச்சியாகவே தற்போதைய COPF விசாரணையில் இந்த $715 மில்லியன் மோசடி முழுமையாக வெளிவந்துள்ளது.
CID இன் அடுத்தகட்ட நடவடிக்கை மற்றும் சட்ட அமலாக்கம்
தற்போது இந்த பாரிய நிதிக் குற்றங்கள் தொடர்பாக CID இன் இரண்டு முதன்மைப் பிரிவுகள் தீவிர விசாரணைகளை மேற்கொண்டு வருகின்றன:
- நிதிக் குற்றப் புலனாய்வுப் பிரிவு (Financial Crimes Investigation Division – FCID)
- குற்றத்தின் மூலம் ஈட்டப்பட்ட சொத்துக்கள் பற்றிய புலனாய்வுப் பிரிவு (Proceeds of Crime Investigation Division)
சம்பந்தப்பட்ட நிறுவனங்களின் வங்கிக் கணக்குகளை முடக்குவதற்கும், முறைகேட்டில் ஈடுபட்ட வங்கி அதிகாரிகளுக்கு எதிராக கடும் சட்ட நடவடிக்கை எடுப்பதற்கும் மத்திய வங்கியின் நிதி புலனாய்வுப் பிரிவுடன் (FIU) இணைந்து பொலிஸார் செயலாற்றி வருகின்றனர்.
இலங்கையின் பொருளாதாரம் கடுமையான சவால்களை எதிர்கொண்டுள்ள சூழ்நிலையில், நாட்டின் பெருந்தொகை வெளிநாட்டு செலவாணி இவ்வாறு சட்டவிரோதமாக வெளியேற்றப்பட்டிருப்பது பெரும் அதிர்ச்சியை ஏற்படுத்தியுள்ளது.
Abdul Razak M. Muzammil is Founder and Editor-in-Chief of KVC Media. View author profile